一位货拉拉司机被骗800万，普通人虽能通过勤劳积累财富却易陷入金融骗局的现象。结合浙江地区商业文化背景，分析了“里子”公司面临的外卖市场竞争困境与“沉没成本”问题，指出其需在部门利益与战略方向间做出艰难抉择。AI硬件行业虽当前盈利，但因应用端发展不足且过度扩产，若无法提升技术能力或降低成本，未来利润将大幅下滑，难以支撑现有估值。全文警示投资者警惕高回报诱惑，理性看待市场泡沫。
刚才看到一个新闻报道，我们杭州的事。
一个“货拉拉”司机老哥，之前是做小生意的，20年省吃俭用攒了800万，结果最近被人骗去“炒股”，钱都陆续转给了一家陕西的公司，总金额789万，没了。
身上的衣服6块钱买的，裤子12块，鞋子是儿子穿剩下来，全身上下就加起来不到50块钱。老家在嘉兴农村，一直住旧房，也没舍得盖新房。
对方一开始是指导他炒股，赚了几万块钱，取得信任后让他把钱转进另外一个账户。老哥去银行转账的时候，银行多次提醒他，他说是生意需要，因为老哥之前的确也做过生意，所以最后还是转出去了。
目前已经查到陕西那家公司，公司表示自己也是受害者，账户和U盾都是被骗子骗走了。
这个套路是很老的，问题出在哪里就不用分析了。
一个货拉拉司机怎么能攒到800万巨款的？
实事求是说，我们浙江类似的有钱人很多。之前我写过一个海鲜贩子老哥，小学文化程度，十几年前过年的时候不休息，连夜去连云港进货，回来直接大酒楼全包，运气好一趟车就能赚十几万。
没有任何技术难度，肯吃苦就行。
就算只开个小超市，一年赚三五十万也很正常，当然这说的都是以前。
社会红利期，一个普通人，能吃苦，一年就能赚几十万甚至上百万，节俭些就能攒下一大笔钱。
拿着这800万，现在可以过很好的日子，一个月花1万就能很舒服，花2万就能很爽，而且怎么都花不完。
但花不完，可以赌完，骗完。
老读者可能知道一件事，我现在住的这套老破小，买房钱是靠炒股赚来的，但前房东之所以卖这套房，也和“炒股”有关。
他加了一个杀猪群，炒一种乱七八糟的东西，血本无归。钱是用房子抵押贷款来的，所以只能卖房还债。
前房东也做过不少小生意，曾经在杭州有三套房产，加起来也值1000多万，目前只剩下一套郊区的自住。
不过他比货拉拉老哥好的一点在于，很会享受生活，包括现在，过得也并不差，没有委屈自己，也没有委屈家里人。
这种做过小生意的老哥，按道理是经历过不少事，为啥轻易就会让骗子得手呢？
答案就是以前可能做生意太简单了，会吃苦就行了，不太用长脑子。
我们浙江以前做生意是这样的，也没啥合同，两个不太熟悉的人，一句话就是几十万、上百万款打出去了。
只是时代已经变了啊。
……
今天全场都崩了。
里子背一半的锅，这个就不细聊了
关键是里子暴跌，团子也没涨，这说明市场依然担心外卖血战还会延续。
这里融了钱去搞AI，然后把本来应该搞AI的钱去打血战。
市场这么砸，就是要求里子表个明确的态度，你还到底打不打外卖血战了，如果不打，补贴具体缩减到一个什么程度？
当然咯，这肯定也需要团子配合，也逐步缩减补贴。
目前里子的困境是一个很有名的经济学术语叫做“沉没成本”，通过烧钱提升了自己外卖的占比，但如果不继续烧，大概率又会逐渐下降。
从经济学的角度来看，这个问题很容易解决，最差就是把外卖部门全部卖掉或者裁掉就行了，不用继续失血。
但从现实的角度来看，这关乎到公司内部一个大团体的利益，关系到话语权到底在谁手上。
这就类似于一个家里，老大吃喝嫖赌，老二考上大学，外人眼里钱当然应该给老二做学费，但在家庭内部则会根据亲疏关系来进行决策，很可能会把钱给老大去花。
历史上里子也好几次遇到过类似的问题，但都做出了正确的决策，将资源倾斜到最有前途的部门。
但那都是经济的上行期，所谓倾斜只是说增加新部门的投入，老部门也照样养着的，并没有砍掉对其的供养。
现在的情况则是，你不仅要把钱给老二去读书，还要逼着老大减少开销，甚至逼着老大去搞钱，上交一部分给家里。
所以，这一次还能做到么？
除了里子的融资以外，还有一个比较大的利空就是全球AI硬件都在跌。
目前硬件当然还是很赚钱的，但市场发现他们赚了钱以后，大部分都拿去进行扩产。
但在扩产的同时，AI应用端其实没有太大的发展，除了写代码以外，其他都只是看着热闹，并不赚钱。
比方说用AI做视频，无论是Seedance还是可灵，其实一直在亏钱，而且还亏得不少。
那不能涨价吗？
真不行，因为如果涨价的话，下游客户就买不起，还不如找人去做视频呢。
要解决这个问题，只有两个方法。
一是继续提升AI应用的能力，在价格不变的情况下，能做出更好的产品（如视频等）。
二是降低成本，在收入不变的情况下获得利润。
后者其实就是说，你们硬件价格能不能降一降，现在卖100块钱的东西降到50块甚至25块，那我们就能赚钱了。
如果最终走的是第二条路线的话，未来硬件厂商的利润会大幅下降，支撑不了现有估值。
就这些。💸