刘备教授认为，当前中国社会正经历一场“超级变局”。表现为：年轻人起薪与20年前相比，高薪段增幅远低于普通段；以及英伟达失去AI芯片唯一性，可能引发全球AI投资迷茫。
周末和哥们聊了一个关于收入的问题。
20多年前我们大学毕业的时候，全国大概有50万本科毕业生，其中大部分起薪是每月几百的水平，但也有一些外企、大央企和IT公司能开到5千以上，极少数顶尖外企如微软、IBM等能开到上万。
也就是全社会条件相对最好的50万年轻人首次就业时，收入最多的一批人大概是普通水平的10倍左右。
目前TOP50万差不多正好对应于211高校的招生人数，根据第三方数据统计，大部分起薪在6000-8000的水平，其中较高的能拿到2-3万，最高的一批可能达到5万以上。
所以大部分人起薪是20多年前的10倍左右，我顺便也查了下，GDP恰好也是10倍左右，两者基本同步。
但在高薪段，增量可能只有4倍左右，远没有达到10倍。
我还顺便研究了下起薪和房价的关系。
20多年前全国房价并没有拉开差距，北京上海房价是3000多，但普通二三线城市也要1000-2000。
所以那个时候如果能拿一份几千块钱的薪水，相当于北京上海的1平米房价。特别对小镇做题家来说，家里还是有可能支持你买房的，比方说把家里的房子按照1000多的单价卖掉，算下来也相当于一线的半套房了。
当时有个哥们毕业不久就在成都买了一套房，租售比达到了惊人的8%还多，也就是一套20万的房子，每年租金能收到1.6万以上。
按照全球标准，合理的净租售比，也就是扣除房产税后的租售比大约是4%左右。
那么20多年前成都的租售比是正常水平的2倍，而且由于GDP还在飞速增长，潜在的房租还会暴涨，这妥妥的就是一个高增长高分红的股票啊。
但那个时候能用数据去分析房价的人几乎没有，大家都是凭直觉在讨论贵或者便宜。
所以讨论房价的时候，大部分人的直觉依然是很贵，因为他们是用自己过去的收入和积蓄在对比这个房价，但房价估值水平真正对标的则应该是未来的收入和积蓄。
简单说结论就是，光看起薪的话，现在年轻人的水平基本和20年前也差不多，但缺少的则是一二线城市房价超级低估的机会窗口，以及把低线城市资产置换成一二线资产的机会。
……
周五晚美股反弹，但英伟达依然跌了。
原因可能是，谷歌最新版本的Gemini已经达到了大模型的当前最佳水平，但谷歌主要是用自己的TPU构架在训练Gemini，而不是用英伟达芯片和构架。
这就意味着，英伟达可能失去了唯一性，别家公司即便不使用他的芯片，照样也有可能做出更好的产品。具体到美股七姐妹，对谷歌是利好，但对于其他家都是利空，因为他们都重仓押注英伟达，对包括美村和我村的整个达链是利空。
对我村做大模型的公司来说，有轻微的利好意味，因为毕竟谷歌打样了，也许我们也能搞出自己的不依赖英伟达的软硬件体系来呢？
但整个市场可能会进入一个迷惘期。
之前大家都在赌“英伟达+OpenAI”组合，已经砸了几千亿美元，这里面包括软银、甲骨文、微软等，未来还预期要砸上万亿美元。
但如果这个组合不一定会赢，当然也不一定会输，那这些钱还砸么？
你们可以去看下软银的股价，几乎快要腰斩了。
美村现在的实体经济一般般，主要还是靠AI的资本投入在输血，那如果这上万亿的钱不砸下去，是不是只能提前开启降息和QE？
如果美村降息和QE的话，我们是否也可能跟随，然后地产复苏提前到来？
包括日村这两年的大牛市，本质来看也是围绕AI的牛市，如软银年内最多涨5倍，铠侠涨10倍，那假如这些都撑不住了，某人还会那么嚣张么？
老普和欧洲都急于俄乌停战，不惜做出巨大让步，背后的原因是什么？
至于我村，如果达链回调，有人能顶上去呃？
AI当然依然是星辰大海，但上面这些问题目前都没有答案，是需要认真思考的。
明天大概率我村会高开，但之后怎么走可不知道，大概率市场风格要变了。💸